Sedm obřích bank bude mít o pár vrásek navíc - budou muset předat dokumenty a záznamy komunikace ohledně určování jedné z nejdůležitějších úrokových sazeb světa - sazby LIBOR.

K vyšetřování skandálu v USA se totiž přidal významný newyorský státní návladní Eric Schneiderman a ten rozeslal bankám dopisy, ve kterých dokumenty požaduje. Díky tomu, že se jedná o newyorskou prokuraturu, může využít tzv. Martin Act, newyorského zákona z roku 1921, jenž je považován za jednu z nejmocnějších "zbraní" žalobců.

Zákon mu dovoluje vyšetřovat kohokoliv, kdo v New Yorku podniká, aniž by musel dokazovat, že dotyčný provedl něco nezákonného.

Schneiderman si vyžádal dokumenty Barclays, Citigroup, Deutsche Bank, JPMorgan Chase, HSBC, Royal Bank of Scotland a UBS.

Kauzu ale již nějakou dobu vyšetřují i další orgány v USA, Británii, Kanadě, Německu, Švýcarsku i Japonsku, které většinu dokumentů mají k dispozici. Celkem je do skandálu namočeno zhruba tucet bank.

Až 22 miliard dolarů na pokutách

Schneiderman zahájil vyšetřování s prokurátorem státu Connecticut Georgem Jepsenem. Libor totiž ovlivňuje i sazby dluhopisů, které vydávají tamní obce a úřady. A některá města se už vyjádřila, že budou banky žalovat, protože kvůli manipulací sazbou přišly o část peněz nebo si půjčovaly za dráž.

Analytici Morgan Stanley odhadují, že  banky mohou za podvody zaplatit až 22 miliard dolarů (přibližně půl bilionu korun) na pokutách a odškodnění v rámci žalob.

Britská banka Barclays už jako první dostala rekordní pokutu 456 milionů dolarů (9,5 miliardy korun) a tento krok naplno rozjel skandál LIBOR.

Fed o podvodech věděl

Kvůli němu odstoupilo vrcholné vedení banky, exšéf Barclays Bob Diamond, předseda banky Marcus Agius a druhý muž Bank of England Paul Tucker byli vyslýcháni před parlamentní vyšetřovací komisí.

Skandál se však přelil i do USA - newyorský Fed zveřejnil dokumenty, podle kterých věděl o podvodech už v roce 2007 a britské centrální bance poslal návrhy na změnu určování sazby.

Sazby LIBOR (London Interbank Offered Rate) , které ovlivňují finanční trh v objemu až 800 bilionů dolarů (16 biliard korun) a odvíjí se od ní úroky velké části hypoték, se určují skrze odhady.

Jak se LIBOR určuje

Několik bankéřů jmenovaných Britskou bankovní asociací každý den kolem 11:00 londýnského času zasílá e-mailem své odhady výše sazeb, které jsou ochotni platit za půjčky od jiných bank. Stanovuje se pro deset měn na 15 různých období (od půjček přes noc až po roční). Detailnější popis toho, jak jsou sazby LIBOR určovány, najdete ZDE.

Jelikož se jedná o obrovskou sumu peněz, kterou LIBOR ovlivňuje, sebemenší změna sazby může při zmanipulování přinést slušné zisky.

Podle bývalého vysokého činitele vlády Billa Clintona Roberta Shapira je manipulace se sazbou LIBOR největším finančním podvodem v historii. Shapiro tvrdí, že tato sazba byla po většinu poslední dekády uměle vychýlena o 30–40 bazických bodů.

Rodina s hypotékou ve výši 100 tisíc dolarů tak kvůli manipulacím mohla měsíčně splácet o 50 až 100 dolarů více.

• Diskuse
• Celkem 10 příspěvků